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反洗钱专栏
 

2021年5月国内外反洗钱动态概览

2021-06-01 09:09:55 来源:中国人民银行 作者:检察日报;北京商报;上海证券报 浏览数:66 字号:TT

 反洗钱工作部际联席会议2021年联络员会议召开

来源:中国人民银行

202158日,反洗钱工作部际联席会议联络员会议召开。会议传达了中央领导同志关于反洗钱工作的最新批示精神,总结反洗钱工作部际联席会议第十次工作会议以来的工作进展情况,研究部署下一阶段反洗钱工作。中国人民银行党委委员、副行长刘国强出席会议并讲话。

刘国强指出,党中央高度重视反洗钱评估整改,对下一阶段反洗钱工作提出明确要求。部际联席会议第十次工作会议以来,在各成员单位共同努力下,反洗钱评估整改取得阶段性成果,但后续整改时间紧、任务重。部际联席会议成员单位要按照整改任务要求,压实工作责任,形成工作合力,切实提升反洗钱工作水平。要加快完成《反洗钱法》修订工作,出台特定非金融行业反洗钱制度,建立定向金融制裁工作机制,制定受益所有人制度实施细则,切实落实国际评估整改要求。

反洗钱工作部际联席会议21家成员单位中央纪委国家监委、最高人民法院、最高人民检察院、国务院办公厅、外交部、公安部、国家安全部、民政部、司法部、财政部、住房和城乡建设部、商务部、人民银行、海关总署、税务总局、市场监管总局、广电总局、银保监会、证监会、外汇管理局、军委联合参谋部联络员参加会议。部际联席会议办公室、人民银行反洗钱局就下一阶段反洗钱工作安排向会议作了说明。中央纪委国家监委机关、最高人民检察院、公安部、住房和城乡建设部相关负责人在会上交流发言。

 

提高政治站位 承担起追诉洗钱犯罪主导责任

来源:检察日报

513日,最高人民检察院党组成员、副检察长孙谦在安徽召开座谈会,就加强检察机关惩治洗钱犯罪工作与该省三级检察机关业务骨干以及公安、人民银行有关部门负责人进行互动式交流。安徽省检察院党组书记、检察长陈武主持座谈会。

孙谦强调,要全面贯彻习近平总书记关于加强反洗钱工作的重要指示批示精神,坚决落实国务院相关工作部署和最高检要求,提高政治站位,充分认识反洗钱工作的必要性和紧迫性,切实承担起检察机关追诉洗钱犯罪的主导责任,更好地服务保障国家经济金融安全。

孙谦指出,“自洗钱”行为入罪后,反洗钱工作进入了一个新阶段,检察机关在办理洗钱罪七类上游犯罪时必须同步审查,并主动通过介入侦查引导取证、退回补充侦查或自行补充侦查,依法追加起诉洗钱犯罪,对“自洗钱”与上游犯罪数罪并罚,改变洗钱罪与上游犯罪案件数量明显不成比例的状况。

孙谦要求,要重视对洗钱犯罪典型案例、指导性案例的培育、收集和整理工作,通过经验交流、以会代训、案例指导等方式,加强业务培训,特别是与其他司法机关开展同堂培训,进一步统一思想认识。他还希望安徽省检察机关在与监察机关、公安机关建立沟通协作机制等方面积极探索,切实推进反洗钱工作。

 

周小川:支付系统必然要在保护隐私和反洗钱、反恐等之间取得平衡

来源:北京商报

522日,以“新格局 新发展新金融”为主题的2021清华五道口全球金融论坛正式召开,会上,中国金融学会会长、清华大学五道口金融学院名誉院长周小川谈及了DC/EP(央行数字货币)的多个问题。

会上,周小川谈及了关于DC/EP可控匿名的问题。他指出,支付系统必然要在保护隐私和反洗钱、反恐、反毒品和反跨境赌博之间取得平衡,一方面保证隐私,同时还要对某些活动实行必要的监控。

“从这两个角度来看,会有人站在左边说你保护隐私不够,另外有人站在右边说你纵容了洗钱毒品交易,所以必然是在中间的某一个平衡点,但是这个平衡点也可以选择稍微偏左一点或者稍微偏右一点。”周小川称,“中国DE/CP明确提出的概念叫可控匿名,从可控匿名本身来讲,并不是一个数学上能够精确定位的点,但是表达的意思就是保护隐私和反洗钱反毒品交易,在这中间找到一个平衡点。大家可以再深入的研究这个平衡点究竟在哪,但也不要拿这个事有意或者刻意地贬低或者攻击DE/CP的进程。”

 

全球监管部门态度更明确 虚拟货币迎来全面严监管

来源:上海证券报

全球流动性宽松环境下,比特币等虚拟货币价格大幅上涨,但在近期一度演绎“过山车”式行情。Wind数据显示,5月初以来,比特币兑美元跌超30%

除了价格操纵、炒作交易风险,由于虚拟货币可能涉及逃税、洗钱、非法集资等非法活动,全球监管部门对虚拟货币的监管态度更加明确。美国财政部520日表示,将对加密货币市场和相关交易采取更严格的监管举措,防止逃税等非法行为滋生。中国香港特别行政区政府近日也在政策文件中表示,建议对虚拟资产服务提供者进行打击洗钱与恐怖融资方面的合规监管。

美国:加密资产相关账户将纳入政府监测范畴

美国财政部520日在一份报告中表示,加密货币为包括逃税在内的非法活动提供便利,为政府机关侦查非法行为带来重大威胁。

为解决加密资产增长带来的问题,美国财政部制定了新的金融账户报告制度。未来,加密货币和加密资产交易账户及接受加密货币的支付服务账户将纳入政府监测范畴,市值1万美元以上的加密资产相关交易需向美国国税局报备。

投资者保护问题也成为关注重点。虚拟货币无真实价值支撑,价格极易被操纵,相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等。

中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会518日发布关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告后,19日比特币价格一度跌破33000美元/枚,24小时内市场爆仓额一度达39.4亿美元,爆仓人数近40万人。

但一些投资者对比特币仍抱有幻想。Wind数据显示,在19日触及最低点后,比特币价格出现反弹,截至521日发稿,比特币价格回升至40000美元/枚以上,报41131.1美元。

美国政府对加强加密货币市场监管态度愈发坚决。2020年,美国国税局在个人纳税申报单中增加了关于加密货币的内容,以获得更多关于虚拟货币交易的信息。眼下,美国政府还考虑通过为国税局增强资金和技术支持,并对逃税人员采取更严厉惩罚等措施。

中国香港:对虚拟资产服务提供者实施反洗钱监管

包括比特币在内的虚拟货币,凭借匿名、便携性和广泛使用的特性,对以洗钱和恐怖融资为目的的犯罪分子极具吸引力。

这一潜在风险引起了中国香港特别行政区政府的重视。中国香港特别行政区政府近日发布《有关香港加强打击洗钱及恐怖分子资金筹集规管的立法建议》,其中专门就虚拟资产服务提供者提出了打击洗钱与恐怖融资的监管要求。

政策文件提到,为应对虚拟资产活动的洗钱及恐怖分子资金筹集风险,特别组织在20192月修订其标准,规定成员地区须规管虚拟资产服务提供者,并监管其实施打击洗钱及恐怖分子资金筹集措施的合规情况。

据了解,由于追踪比特币用户信息的成本非常高,所以一些人用比特币进行非法交易,如毒品交易、武器贩卖、人口贩卖等。很多网络赌博都是通过泰达币(USDT)加上比特币实现。

针对上述风险,中国香港特别行政区政府建议,参考特别组织的标准,在《打击洗钱条例》下为香港的虚拟资产服务提供者设立发牌制度。建议针对无牌虚拟资产活动和不遵守规管要求的情况订立有效和相称的罚则。

具体罚则包括:无牌进行受规管的虚拟资产活动,可处罚款500万元和监禁7年;以及如属持续的罪行,可就该罪行持续期间的每一日,另处罚款10万元;违反打击洗钱及恐怖分子资金筹集的法定要求,可处罚款100万元和监禁2年等。

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