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定期定额
定期不定额
置业计划

Q:我刚参加工作,月薪仅有5000元,现在房价这么高,如何买得起房?

买房置业是当前青年人的一大负担。为助青年人早日实现置业目标,我公司推出了“新人类置业计划”。该计划投资组合以成长性好的指数型基金为主,并配合一部分主动管理的股票型基金,风险较高,适合刚参加工作的社会新人。

定投产品简介

大成沪深300指数证券投资基金 大成内需增长股票 大成策略回报

A.沪深300系两市经典指数
代表性好: 成分股市值占整个A股市场的80%;样本股是沪深上市公司的总利润的主力来源;

行业分布均衡:300只个股覆盖了64个子行业,不易受特定行业表现影响;

A.大成内需增长股票
投资内需增长主题,定位清晰,注重内需增长行业。

A.大成策略回报
价值投资典范,长期业绩表现优异,2016年度开放式混合型金牛基金。
B.大成沪深300基金费用相对较低,通过被动式指数化投资,能较好地获得沪深300指数所代表的中国证券市场的平均收益率 B.符合政策导向以及国内庞大的消费力,都利好内需,使产品有望与经济转型同步起飞。 B.精选个股,以价值投资为导向,主要投资于低估值高成长的企业,以追求长期稳健的回报为目标。
C.适合具备较高风险承受能力的投资者。 C.适合风险承受能力偏高的投资者。 C.适合中高风险承受能力的投资者。

案例:

Q:80后准夫妻希望5年内拥有一套房子,计划首付三十万元,每月应该定投多少?

A: 以定投上证指数5年为例,从2005年1月开始定投以上证指数为标的模拟基金,每年复合平均收益率是10.36%。若每月定投3000元,至2009年12月31日基金帐户有29.45万元。

测算时点 定投期数 上证指数收盘点位 模拟基金净值(元) 年末基金余额(元)
2005年12月 12 1161.05 1.16105 36111.94
2006年12月 24 2675.47 2.67547 145141.49
2007年12月 36 5261.56 5.26156 334200.98
2008年12月 48 1820.81 1.82081 138513.46
2009年12月 60 3277.14 3.27714 294486.52

(注:指数数据来源于Wind资讯。基金定投的回报率仅代表在特定市场下的回报率,仅作为示例,不作为基金定投收益的保证或投资建议。我国股市运行时间较短,过往的历史数据不能代表股市运行的所有阶段。)

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